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Gestão financeira para empresas: estratégias para controlar custos e despesas, gerenciar fluxo de caixa e cumprir obrigações fiscais

abr. 11, 2023

A gestão financeira é um dos pilares fundamentais para o sucesso de qualquer empresa. Manter as finanças organizadas e sob controle é essencial para tomar decisões estratégicas, aumentar a rentabilidade e garantir a saúde financeira do negócio e garantir sua sobrevivência em um mercado cada vez mais competitivo.

Gerenciar as finanças de uma empresa é um dos maiores desafios enfrentados pelos empreendedores atualmente. Não por acaso, cerca de 50% das empresas fecham em até três anos por ingerência no campo financeiro.

Nesse sentido, contar com uma contabilidade especializada é essencial para o sucesso da gestão financeira de uma empresa.

Neste artigo, apresentaremos estratégias para controlar custos, gerenciar fluxo de caixa e cumprir obrigações fiscais, visando aprimorar a gestão financeira de sua empresa.

Continue conosco!

O que é gestão financeira para empresas?

A gestão financeira é um conjunto de estratégias e práticas utilizadas para gerenciar os recursos financeiros de uma empresa, uma gestão financeira eficiente é fundamental para a sobrevivência e crescimento de uma empresa.

A contabilidade é uma área fundamental para a gestão financeira das empresas, com a presença de tributaristas, especialistas em gestão empresarial, administração de custos e análises de mercado, a contabilidade ajuda a controlar custos e despesas, gerenciar o fluxo de caixa e cumprir as obrigações fiscais em dia, entre outras atividades.

Independentemente do seu porte ou segmento de atuação, contar com o suporte de profissionais especializados na gestão de finanças de forma eficiente pode trazer inúmeros benefícios, como:

Tomadas de decisão mais assertivas para o crescimento da empresa e posicionamento de mercado,
Mais compliance fiscal;
Composição de um capital de giro mais consistente, prevendo endividamentos em períodos de baixa sazonalidade, imprevistos ou emergências
Melhoria da organização das transações econômicas, gerando credibilidade junto a stakeholders, dentre outros.

Quais as principais estratégias para implementar a Gestão financeira para empresas?

Uma contabilidade especializada realiza diagnósticos da real situação do negócio e capacidade produtiva, para, então, cruzar estes dados com os propósitos empresariais e as condições do mercado.

Assim estabelece estratégias para a busca de melhores resultados aos mais baixos custos operacionais e tributários. Confira, agora, as principais estratégias de uma gestão financeira para empresas.

Controle de custos e despesas

Um dos primeiros passos para uma boa gestão financeira é o controle de custos e despesas. Isso envolve entender todos os gastos da empresa, desde os mais simples, como a conta de água e luz, até os mais complexos, como a folha de pagamento.

Algumas estratégias eficientes para controlar custos e despesas incluem:

Análises os gastos mensais e identificar onde há desperdício de recursos;
Negociar preços com fornecedores e buscar alternativas mais econômicas;
Estabelecer um orçamento anual e revisá-lo regularmente para garantir que a empresa esteja dentro das metas estabelecidas;
Investir em tecnologia e automação de processos, reduzindo a necessidade de contratar mais funcionários.

Gestão do fluxo de caixa

O fluxo de caixa é outro aspecto fundamental da gestão financeira. É preciso saber quanto dinheiro entra e sai da empresa para manter um equilíbrio financeiro saudável. Algumas estratégias para gerenciar o fluxo de caixa incluem:

Estabelecer um calendário de recebimentos e pagamentos;
Negociar prazos de pagamento com fornecedores;
Reduzir o prazo médio de recebimento de vendas;
Controlar o estoque para evitar excessos e garantir que o capital não esteja parado em mercadorias encalhadas.

Cumprimento das obrigações fiscais

Cumprir as obrigações fiscais é fundamental para evitar problemas com a Receita Federal e garantir a continuidade das atividades da empresa. Algumas estratégias para cumprir as obrigações fiscais incluem:

Manter as informações contábeis e fiscais em dia;
Conhecer as obrigações fiscais específicas do segmento de atuação da empresa;
Contar com um contador experiente para auxiliar na elaboração das declarações fiscais;
Conhecer e utilizar as opções de incentivos fiscais disponíveis.

Ainda, por meio de um planejamento tributário eficiente, é possível economizar receita ao mitigar multas por atrasos e evitar adiantamentos de pagamento de tributos de modo desnecessário, evitando, assim, o encurtamento de receitas que poderiam compor o capital de giro, cobrindo despesas repentinas ou projetos de crescimento.

Revisões do regime tributário

Um papel extremamente importante da Gestão financeira para empresas é a rever o regime tributário da empresa à medida que ela cresce, é uma ação muito importante e pode trazer diversas vantagens para o negócio. Isso porque o regime tributário define como a empresa será tributada e, consequentemente, quanto ela pagará de impostos ao longo do ano.

Quando a empresa está em fase de crescimento, pode ser que ela se enquadre em um regime tributário que não seja o mais adequado para sua situação atual.

Por exemplo, uma empresa que começou pequena e optou pelo Simples Nacional pode ter limitações tributárias que impedem seu crescimento e desenvolvimento. Nesse caso, pode ser mais vantajoso migrar para o Lucro Presumido ou Lucro Real, que oferecem mais possibilidades de expansão.

Além disso, revisar o regime tributário da empresa pode trazer outras vantagens à gestão financeira para empresas, como:

Redução da carga tributária: ao mudar para um regime tributário mais adequado, a empresa pode reduzir o valor pago de impostos, aumentando sua lucratividade.
Adequação às necessidades da empresa: cada empresa tem características próprias e, por isso, pode ser que um regime tributário seja mais adequado do que outro para atender às suas necessidades específicas.
Possibilidade de planejamento tributário: ao conhecer as particularidades de cada regime tributário, a empresa pode planejar suas atividades para reduzir a carga tributária e aumentar sua rentabilidade.

Análise de indicadores financeiros

Os indicadores financeiros são ferramentas importantes para a gestão financeira das empresas, ao permitirem medir e monitorar a saúde financeira da organização de forma objetiva e precisa. Eles fornecem informações valiosas sobre o desempenho financeiro da empresa e ajudam os gestores a tomar decisões mais informadas e estratégicas.

Alguns dos principais indicadores financeiros utilizados para a gestão financeira das empresas incluem:

Liquidez

Indica a capacidade da empresa de cumprir com suas obrigações de curto prazo. Os principais indicadores de liquidez incluem o índice de liquidez corrente, o índice de liquidez seca e o índice de liquidez imediata.

Rentabilidade

Mede a eficiência da empresa em gerar lucro a partir de suas atividades. Os principais indicadores de rentabilidade incluem o retorno sobre o patrimônio líquido, o retorno sobre o ativo e a margem de lucro.

Endividamento

Avalia a proporção de recursos próprios e de terceiros na estrutura financeira da empresa. Os principais indicadores de endividamento incluem a relação entre dívida e patrimônio líquido, a relação entre dívida e ativo total e a relação entre despesas financeiras e receitas operacionais.

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